Services financiers
L’industrie des services financiers internationaux constitue un des secteurs les plus réglementés dans le monde. La concurrence sans cesse grandissante, les multiples changements dans le marché ainsi que l’évolution technologique ont eu pour effet de profonds bouleversements dans ce secteur. Les entreprises qui s’y spécialisent doivent faire front à tout un éventail de réglementations, telles que la loi Sarbanes-Oxley aux États-unis, la loi canadienne 198, et Turnbull en Angleterre. De fait, la loi Sarbanes-Oxley n’est que le dernier maillon d’une longue série de lois gouvernementales qui ont un impact direct sur les orientations technologiques des entreprises de services financiers.
Au cours des dernières décennies, les entreprises ont géré les exigences de conformité en finances, qualité, santé, sécurité, et en environnement, entre autres, par des moyens traditionnels (sur papier) ou par l'intermédiaire d'un ensemble de systèmes multiples (solutions par points). Même en déployant des solutions ERP globales, les zones de conformité spécifiques sont souvent gérées en silos, réparties par domaine dans l’organisation. De plus, la gestion du risque et de la gouvernance d'entreprise au sein des organisations est souvent réalisée indépendamment des zones de conformité traditionnelles.
En raison de plusieurs facteurs inhérents au marché et à la réglementation, la plupart des entreprises doivent élaborer des stratégies et des systèmes pour accomplir plus efficacement la gestion de la conformité dans l'ensemble de l'entreprise, afin de maintenir la rentabilité et les parts de marché tout en réduisant les risques. L'innovation technologique et une fusion des philosophies réglementaires de gouvernance, des risques et de la conformité (GRC) permettent désormais aux entreprises de réaliser des améliorations commerciales grâce à l'intégration de leurs besoins de GRC dans l'ensemble de l’entreprise.
Afin de faire mettre plus en lumière leur avantage concurrentiel dans cet environnement en constante évolution, les entreprises de services financiers doivent ouvrir toutes grandes leurs portes aux nouvelles technologies, comme les solutions logicielles d’Amadeus, afin de moderniser et de simplifier leurs procédures internes, bonifiant par conséquent leur offre de service. La plupart des entreprises gèrent encore aujourd’hui leurs processus de conformité (les audits, les tests, l’évaluation de l’efficacité de conception) de manière ponctuelle et manuelle, à l’aide de chiffrier, de documents ou de logiciels existants. Or, dans le contexte hautement compétitif que nous connaissons maintenant, les entreprises novatrices constatent la désuétude d’une telle méthode.
La suite logicielle eQCM d’Amadeus relève efficacement les enjeux de cette industrie. Les directeurs financiers utilisent eQCM pour automatiser leurs processus de gouvernance, du risque, de conformité et de qualité. eQCM facilite la mise en œuvre de la divulgation d'information financière et des opérations tout en optimisant les activités qui y sont rattachées.
- Permet aux organisations de se conformer à la loi Sarbanes-Oxley et à ses deux principaux articles, 302 et 404, à la loi canadienne 198, et à d'autres normes de gouvernance de l’industrie.
- Enregistre, surveille et fait des rapports sur les principaux processus d’activités de gouvernance, de risques et de conformité et identifie les lacunes de conformité et les risques. L'exactitude de l'information pour les contrôles internes sur l'information financière est communiquée par les niveaux appropriés favorisant la transparence nécessaire au sein de l'organisation.
- Favorise la collaboration et permet aux gestionnaires de visualiser et suivre l'ensemble des processus de qualité et de conformité en tant que système unifié en reliant les départements et le personnel avec les données et processus appropriés.
- Permet aux entreprises de mettre à jour facilement le modèle organisationnel au sein du système, les changements sont alors disséminés à travers les processus d'affaires. Par conséquent, les utilisateurs bénéficient de la souplesse nécessaire pour changer les processus selon les modifications apportées à l’entreprise ou aux règlements.
- Fournit des rapports et des tableaux de bord pour tous les processus d'affaires critiques, fournit les informations en temps voulu ce qui permet d’agir proactivement pour assurer une conformité continuelle et améliorer la performance de l’entreprise en matière de conformité.
- Permet aux entreprises d'être et de rester en contrôle de leur processus de conformité grâce aux possibilités de la fonctionnalité « en contrôle du processus ». Les gestionnaires peuvent alors identifier les domaines problématiques, mettre en œuvre des solutions et en faire le suivi.
- Garantit la continuité des processus par l'intégration dans l’outil de gestion des courriels (MS Outlook entre autres), en envoyant des notifications, des alertes, l’information relative au processus spécifié, et en offrant l'accès à la tâche spécifique directement dans le courriel.
- Permet une gestion efficace des flux de travail (flux de travail de processus intégré). Le gestionnaire peut entrer des problèmes dans le système, et commencer les flux de travail d’actions correctives à partir d’une activité de test (flux de travail). L'intégration du flux de travail permet une circulation d'information transparente et donne au processus une vision plus réaliste.
Amadeus automatise les processus des services financiers afin d'améliorer l'efficacité. Ces processus incluent:
- Documentation des contrôles internes sur l'information financière (CIIF)
- Test et validation des CIIF
- Évaluations de la conception des CIIF et gestion du changement
- Actions correctives et gestion des problèmes
- Certification CIFF et approbation
- Gestion documentaire centralisée
- Intelligence de conformité
- Gestion des risques
- Gestion des audits
